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Conseil Finance Patrimoine
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Conseil Finance Patrimoine
Notre philosophie
Des conseils et un suivi , pour vous accompagner dans la gestion de vos capitaux , en adéquation avec vos attentes et dans le respect de votre sensibilité aux risques des marchés financiers.
Mais aussi par l’éffet de levier de l ‘immobilier , vous aider à préparer un capital futur , avec ou sans utilisation de solutions défiscalisantes, en sélectionnant près de chez vous des investissements de qualité.
Formés en continu pour suivre l’évolution des lois de finances, nous vous guiderons vers les solutions les plus adaptées à vos attentes patrimoniales
CONTACTEZ NOUS POUR :
- Réduction d’impôt sur le revenu
- Epargne et placement financier
- Prévoyance
- Investissement dans le neuf soit pour une résidence locatif soit pour la location
CONTRAT RETRAITE PROFESSIONNELLE AGRICOLE
Nous vous proposons un Contrat Retraite Professionnelle Agricole : la solution adaptée aux exploitants agricoles (viticulteurs, fleuristes, responsables centres équestres…)
préparez votre retraitecomplémentaire et profitez du cadre fiscal avantageux du Madelin Agricole, d’une gestion financière sur-mesure ainsi que de nombreuses solutions de rente.
Des économies d’impôts et de charges sociales dans le cadre de la fiscalité « Madelin Agricole ».
Les atouts des contrats de notre partenaire :
Un contrat multisupport (plus de 500 fonds à gestion libre) et multigestionnaire proposant 4 formules de gestion selon l’horizon-retraite et la sensibilité au risque :
- gamme BNP Paribas Target Click Funds : une diversification sur des supports actions et obligataires en étant assuré, à l’échéance du fonds, de recevoir la garantie du capital ainsi que la valeur liquidative la plus élevée,
- gamme CamGestion Génération : une architecture ouverte sur des supports actions, obligations ou monétaires internationaux,
- gamme Target Funds de Fidelity : une gestion évolutive selon l’horizon-retraite et une recherche de performance optimisée,
- gamme BNP Paribas Retraite : une gestion socialement responsable appliquée à 8 compartiments optimisés en fonction de la date de départ à la retraite.
5 options de rente disponibles adaptées à chaque situation personnelle.
Une sécurité pour l’avenir avec l’option « Table de mortalité garantie ».
La qualité de la signature Cardif et la solidité du groupe BNP Paribas.
Vous êtes déjà titulaire d’un contrat ? vous pouvez le transférer chez Cardif, pour donner un nouvel élan à votre épargne. Une cellule dédiée chez notre partenaire assure le transfert en toute sécurité et simplicité.
8mai 12
RETRAITE article 83
LA RETRAITE article 83, une pièce maîtresse de votre stratégie.
un contrat qui permet de constituer pour ses salariés une retraite supplémentaire
- une réponse concrète de l’entreprise à la problématique de la retraite
- disposer de revenus complémentaires différés
- des droits acquis quoi qu’il arrive.
Nature du contrat :
Il s’agit d’ un contrat d’assurance-vie à adhésion obligatoire pour l’ensemble des salariés appartenant à la catégorie homogène et objective d’assurés définie ( cadres, employés,ouvriers,agents de maîtrise ou autre…)
Services associés :
- La garantie plancher en cas de décès. Pour protéger ses proches en cas de décès pendant la vie active. Les bénéficiaires désignés percevront en cas de décès au minimum les cotisations versées nettes de frais sur le contrat, et ce quelle que soit l’évolution des marchés financiers (dans la limite de 200 000 euros).
- La Table de mortalité garantie offre l’opportunité de bénéficier, au moment du départ à la retraite, de la table de mortalité la plus favorable, entre celle en vigueur à la souscription de l’option et celle applicable au moment de la liquidation en rente.
- Option exonération des cotisations en cas d’arrêt de travail. Cette garantie ( accessible sous réserve ) est un atout pour l’entreprise puisque en cas d’arrêt de travail de plus de 90 jours, les cotisations article 83 sont prises en charge par l’assureur.
Les cotisations sur l’Article 83 sont ainsi maintenues pour poursuivre la préparation à la retraite.
Objectifs :
- constituer ou valoriser un capital
- disposer de revenus différés
- préparer la retraite
8mai 12
CONTRAT DE PREVOYANCE
Prévoir même l’imprévisible.
Un contrat de prévoyance qui vous protège en cas de coup dur, que vous soyez un particulier ou une entreprise.
- Un contrat souple avec des solutions adaptées à chaque besoin.
- Garanties et options innovantes.
- Formalités médicales simples.
- Couverture décès sans limite de capitaux.
couvre le décès, l’invalidité ou l’arrêt de travail de l’assuré et s’adresse aussi bien aux particuliers qu’aux professionnels ou aux entreprises.
Nature du contrat :
- la couverture Personnelle assure le maintien du niveau de vie du conjoint, permet de préserver l’avenir financier de ses proches.
- la couverture Professionnelle (loi Madelin) assure, en cas d’arrêt de travail, la prise en charge des frais professionnels et verse des indemnités journalières.
- la couverture Homme-clé permet à l’entreprise de faire face au préjudice financier engendré par la disparition de son homme clé.
- la couverture Associés permet de préréniser l’activité de l’entreprise en permettant aux associés survivants de racheter les parts de l’associé décédé.
Objectif :
- Maintenir le niveau de vie de la famille.
- Protéger l’avenir de son entreprise.
- Assurer les charges liées à l’activité professionnelle en cas d’arrêt de travail.
Pour une simulation ,contactez nous